Tarkib

• Qadamlar
• 2dan 1 qism: poydevor qo'yish
• 2 -qismning 2 -qismi: Yillik daromadingizni hisoblang
• Maslahatlar
• Ogohlantirishlar

Yillik investitsiya daromadlarini hisoblash bitta maqsad bilan amalga oshiriladi: qimmatli qog'ozlarni investitsiya qilish davrida olingan daromadning hisoblangan foizini bilish. Yillik investitsiya daromadlarini hisoblash uchun ishlatiladigan turli formulalar juda qiyin bo'lib tuyulsa -da, bir necha asosiy tushunchalar bilan tanishganingizda, ularni hisoblash oson.

Qadamlar

2dan 1 qism: poydevor qo'yish

1. 1 Asosiy tushunchalar bilan tanishing. Yillik investitsiya rentabelligini ko'rib chiqayotganda, siz bir necha bor bilishingiz kerak bo'lgan bir nechta asosiy shartlarga duch kelasiz. Ular quyida keltirilgan:
   • Yillik daromad: dividendlar, foizlar va olingan daromadlarni o'z ichiga olgan holda, bir kalendar yil uchun investitsiyalarning umumiy rentabelligi.
   • Yillik daromad: bir kalendar yilidan kam yoki undan ko'p davom etgan davrlar uchun ma'lumotlarni qayta ishlash natijasida olingan yillik daromadlilik darajasi.
   • O'rtacha daromad: ma'lum bir davr mobaynida olingan o'rtacha daromad, uzoq vaqt davomida jami daromadni hisoblash va uni (qisqaroq) davrlarga teng taqsimlash yo'li bilan olinadi.
   • Hisoblangan daromad: qayta investitsiya qilingan foizlar, dividendlar va olingan foydani o'z ichiga olgan daromad.
   • Davr: ma'lum bir vaqt davri - olingan daromad o'lchanadigan kun, oy, chorak yoki yil.
   • Davriy daromad: ma'lum bir vaqt ichida o'lchanadigan investitsiyalarning umumiy rentabelligi.
2. 2 Murakkab foizlarni hisoblash tamoyili bilan tanishib chiqing. Murakkab foiz - bu sizda mavjud bo'lgan daromadning oshishi. Sizning depozitlaringiz bo'yicha foizlar qancha uzoq hisoblansa, ular shunchalik tez o'sadi va siz har yili katta daromad olasiz. (Tasavvur qiling -a, qartopi tepalikdan pastga tushib, tezlik oshib boraveradi.)
   • Tasavvur qiling, birinchi yilda siz 100 dollar sarmoya kiritdingiz va 100%daromad oldingiz, ya'ni birinchi yilning oxirida sizda 200 dollar bor. Agar ikkinchi yilda siz faqat 10% foydani olsangiz, ikkinchi yilning oxiriga kelib sizning 200 dollaringizga yana 20 tasi qo'shiladi.
   • Ammo agar siz birinchi yil davomida atigi 50%daromad olganingizni tasavvur qilsangiz, ikkinchi yilning boshida sizda 150 dollar bo'ladi. Ikkinchi yilda xuddi shu 10% foyda sizga 20 dollar emas, balki 15 dollar olib keladi.Bu birinchi misolda olgan 20 dollardan 33% kamroq.
   • Qo'shimcha misol sifatida aytaylik, birinchi yilda siz 50% yo'qotdingiz va sizda 50 dollar qoldi. Shunda siz asl summani tiklash uchun 100% daromad olishingiz kerak bo'ladi (50% ning 100% = 50 dollar va 50 + 50 = 100 dollar).
   • Hisoblangan daromadni hisoblashda va ularning yillik daromadga ta'sirini o'rganishda foydaning hajmi va uni olish vaqti katta rol o'ynaydi. Ya'ni, yillik daromadni olingan daromad yoki etkazilgan zararning ishonchli ko'rsatkichi deb bo'lmaydi. Biroq, yillik daromadlar har xil turdagi investitsiyalarni solishtirishda foydalidir.
3. 3 Qayta investitsiya qilish uchun tuzilgan daromadlilik stavkasini hisoblash uchun vaqtni hisobga olgan holda daromadlilik stavkasidan foydalaning. Masalan, bir necha oy davomida kunlik yog'ingarchilik yoki vazn yo'qotishning o'rtacha arifmetikasini bilish uchun o'rtacha arifmetikadan foydalanishingiz mumkin. Siz bu usulni maktabda o'rgangan bo'lishingiz mumkin. Biroq, o'rtacha arifmetik daromad sizga daromadning boshqa turlariga yoki ularning tushish vaqtiga ta'sirini tushuntirishga yordam bermaydi. Buni bilish uchun biz vaqt o'lchagan geometrik qaytishlardan foydalanishimiz mumkin. (Xavotir olmang, biz sizga bu formulani qanday qo'llashni o'rgatamiz!)
   • Siz bu erda o'rtacha arifmetikani ishlata olmaysiz, chunki barcha davriy daromadlar bir -biriga bog'liq.
   • Misol uchun, tasavvur qiling -a, siz ikki yil davomida o'rtacha 100 dollar daromadni hisoblashni xohlaysiz. Birinchi yilda siz 100 dollar ishlab topdingiz, ya'ni birinchi yilning oxiriga kelib sizda 200 dollar bor (100% 100 = 100). Siz ikkinchi yilda 50% yo'qotdingiz, ya'ni ikkinchi yilning oxiriga kelib sizda 100 dollar (200% ning 50%) bor. Bu birinchi yil boshida boshlagan raqamingiz.
   • O'rtacha arifmetikani hisoblashda siz ikkala daromadni ham qo'shib, ularni davrlar soniga, ya'ni ikki yilga bo'lar edingiz. Natijada siz o'rtacha daromadingiz yiliga 25% ni tashkil qiladi. Ammo ikki daromadni taqqoslaganda, siz aslida hech narsa olmaganligingizni ko'rasiz. Yillar bir -birini muvozanatlashtirdi.
4. 4 Umumiy daromadingizni hisoblang. Birinchidan, siz hisoblangan vaqt davomida jami daromadingizni hisoblashingiz kerak. Aniqroq bo'lish uchun biz misoldan foydalanamiz, unda depozitlar yoki hisobdan pul olish bo'yicha operatsiyalar bo'lmagan. Umumiy daromadingizni hisoblash uchun sizga ikkita raqam kerak: portfelingizning boshlang'ich va yakuniy qiymati.
   • Yakuniy narxdan boshlang'ich narxni chiqarib tashlang.
   • Olingan sonni boshlang'ich narxiga bo'ling. Olingan raqam foyda deb hisoblanadi.
   • Agar siz ushbu davr mobaynida zarar ko'rgan bo'lsangiz, davr oxiridagi qoldiqni dastlabki qoldiqdan olib tashlang. Keyin olingan sonni dastlabki balansga bo'ling va siz salbiy qiymatga ega bo'lasiz. (Javobga salbiy son qo'shilmasligi uchun oxirgi qadam kerak).
   • Avval chiqarib oling, so'ngra bo'linadi. Shunda siz daromadning umumiy foizini olasiz.
5. 5 Bunday hisob -kitoblar uchun Excel formulalaridan foydalanishni o'rganing. Umumiy daromad koeffitsientini hisoblash formulasi = (qimmatli qog'ozlar portfelining yakuniy qiymati - qimmatli qog'ozlar portfelining boshlang'ich qiymati) / qimmatli qog'ozlar portfelining boshlang'ich qiymati. Hisoblangan daromad koeffitsientini hisoblash formulasi = daraja ((1 + jami daromad nisbati), (1 / yil)) - 1.
   • Misol uchun, agar portfelning boshlang'ich qiymati 1000 dollar bo'lsa va etti yildan so'ng yakuniy qiymati 2500 dollarni tashkil qilsa, hisob quyidagicha bo'ladi:
     • Umumiy daromad nisbati = (2500-1000) / 1000 = 1,5.
     • Hisoblangan daromad nisbati = daraja ((1 + 1,5), (1/7)) - 1 = .1398 = 13,98%.

2 -qismning 2 -qismi: Yillik daromadingizni hisoblang

1. 1 Yillik daromadingizni hisoblang. Umumiy daromadni hisoblagandan so'ng (yuqoriga qarang) natijani shu tenglamaga kiriting: Yillik daromad = (1+ daromad) -1 Bu tenglamani echgandan so'ng, siz butun davr uchun yillik daromadingizga mos keladigan raqamni olasiz.
   • Ko'rsatkichdagi "1" raqami (qavs tashqarisidagi oz son) biz o'lchayotgan birlikni, ya'ni 1 yilni bildiradi. Agar siz aniqroq javob olishni istasangiz, kundalik daromadingizni bilish uchun 365 raqamidan foydalanishingiz mumkin.
   • "K" biz o'lchagan davrlar sonini bildiradi. Shunday qilib, agar siz 7 yil davomida daromadingizni hisoblasangiz, "K" o'rniga "7" raqamini kiritishingiz kerak.
   • Misol uchun, sizning qimmatli qog'ozlaringiz etti yil mobaynida 1000 dan 2500 dollargacha o'sdi.
   • Birinchidan, umumiy daromadingizni hisoblang: (2500-1000) / 1000 = 1.50 (daromad 150%dan).
   • Keyin yillik daromadingizni hisoblang: (1 + 1.50) -1 = 0.1399 = 13.99% yillik daromad. Hammasi shu!
   • Matematik muammolarni hal qilishning odatiy tartibidan foydalaning: avval qavs ichidagi amallarni bajaring, so'ngra eksponent bilan ishlang, so'ngra aylantiring.
2. 2 Yarim yillik daromadingizni hisoblang. Keling, aytaylik, siz etti yillik davrda yarim yillik daromadni (yiliga ikki marta, har olti oyda olingan daromadni) hisoblashni xohlaysiz. Hisoblash formulasi bir xil; faqat o'lchangan davrlar sonini o'zgartirish kerak. Natijada siz yarim yillik daromad olasiz.
   • Bu holda, sizda 14 yarim yillik davr bo'ladi - har ikki yilda etti yil.
   • Birinchidan, umumiy daromadingizni hisoblang (2500-1000) / 1000 = 1.50 (daromad 150%dan).
   • Keyin yillik daromadlilik stavkasini hisoblang: (1 + 1.50) -1 = 6.76%.
   • Siz uni 2: 6,76% x 2 = 13,52% ga ko'paytirish orqali yillik daromadga aylantirishingiz mumkin.
3. 3 Yillik ekvivalentni hisoblang. Bundan tashqari, yillik ekvivalentni qisqa vaqt ichida hisoblashingiz mumkin. Masalan, sizda faqat yarim yillik daromad bor va yillik ekvivalentini bilmoqchi bo'lsangiz. Eslatib o'tamiz, hisoblash formulasi bir xil.
   • Olti oy ichida sizning qimmatli qog'ozlaringiz qiymati 1000 dollardan 1050 dollargacha oshdi.
   • Umumiy daromadingizni hisoblashdan boshlang: (1050-1000) /1000=.05 (olti oylik 5% daromad).
   • Endi, agar siz yillik ekvivalent qanday bo'lishini bilmoqchi bo'lsangiz (daromad darajasi va hisob -kitoblar o'zgarishsiz qolsa), siz quyidagi bosqichlarni bajarishingiz kerak: (1 + .05) -1 = 10,25% yillik daromad.
   • Davr davomiyligidan qat'i nazar, agar siz yuqoridagi formulaga amal qilsangiz, har doim o'z natijangizni yillik daromadga aylantirishingiz mumkin.

Maslahatlar

• Qimmatli qog'ozlar bo'yicha yillik rentabellikni tushunish va hisoblash imkoniyatiga ega bo'lish juda muhim, chunki siz yillik daromadingizni boshqa investorlar bilan solishtirish, shuningdek ularning ko'rsatkichlarini solishtirish uchun ishlatasiz. Shunday qilib, siz mumkin bo'lgan almashinuv xatarlari bilan tanishasiz va, eng muhimi, investitsiya strategiyangizning zaif tomonlarini aniqlay olasiz.
• Bunday hisob -kitoblarni bajaring, shunda siz bunday tenglamalarni osongina hal qila olasiz. Amaliyot yordamida siz bu hisob -kitoblarni tez va oson bajarishingiz mumkin bo'ladi.
• Maqolaning boshida aytib o'tilgan paradoks, investitsiya natijasi, qoida tariqasida, boshqa hissalarning natijalari bilan baholanadi. Boshqacha qilib aytadigan bo'lsak, bozorda narxlarning ko'tarilishi natijasida etkazilgan ozgina zarar, kichik, ammo xavfli daromaddan ko'ra yaxshiroqdir. Hamma narsa nisbiy.

Ogohlantirishlar

• Arifmetik amallarni aniq tartibda bajarishga ishonch hosil qiling, aks holda siz noto'g'ri natijaga erishasiz. Shuning uchun, ushbu operatsiyalarni bajargandan so'ng, o'z ishingizni ikki marta tekshirish yaxshidir.